Un Israélien a escroqué 47 millions de dollars à des juifs orthodoxes dans le schéma de Ponzi – SEC

Yossi Engel aurait également promis que les fonds des investisseurs seraient utilisés pour acheter une propriété en Israël qui serait développée et vendue.

Un homme de 35 ans qui aurait escroqué 47 millions de dollars à des investisseurs juifs orthodoxes de Los Angeles et du New Jersey, puis s’est enfui en Israël, a été accusé par la Securities and Exchange Commission des États-Unis d’avoir utilisé les bénéfices pour financer un style de vie somptueux.

La SEC a allégué dans une action en justice déposée le jeudi 12 janvier devant le tribunal de district américain que de décembre 2018 à janvier 2021, Yossi Engel avait incité au moins 29 personnes à investir dans sa société, iWitness Tech, LLC en affirmant que leurs fonds seraient utilisés pour acheter et installer du matériel de caméra de sécurité.

De plus, Engel aurait également promis que les fonds des investisseurs seraient utilisés pour acheter une propriété en Israël qui serait développée et vendue.

« Ces deux affirmations étaient fausses », a déclaré la SEC dans le procès demandant des sanctions et des sanctions civiles non divulguées contre Engel. « Plutôt que d’utiliser l’argent des investisseurs pour acheter des caméras ou développer une propriété, Engel a détourné les fonds en dépensant l’argent des investisseurs pour son bénéfice personnel et en effectuant des paiements de type Ponzi aux investisseurs précédents dans le but de maintenir le programme en cours. »

« Plutôt que d’utiliser l’argent des investisseurs pour acheter des caméras ou développer une propriété, Engel a détourné les fonds en dépensant l’argent des investisseurs pour son bénéfice personnel et en effectuant des paiements de type Ponzi aux investisseurs précédents dans le but de maintenir le programme en cours. »

Comment Yossi Engel a-t-il convaincu les juifs orthodoxes de Los Angeles, New Jersey ?

Engel a cultivé une réputation dans la communauté juive orthodoxe comme digne de confiance, charismatique et généreux. Selon la SEC, il a ouvert une petite synagogue dans une pièce à côté de son bureau iWitness où il a enseigné à partir de la Torah, qui est la compilation des cinq premiers livres de la Bible hébraïque .

« Engel, cependant, a exploité la bonne volonté qu’il a engendrée grâce à ses activités communautaires pour s’engager dans un stratagème frauduleux d’offre de titres », indique le procès.

Lorsque des investisseurs ont demandé à Engel pourquoi il n’avait pas obtenu de prêts bancaires pour iWitness à un taux d’intérêt inférieur, il aurait répondu que, parce qu’il venait d’Israël, il n’avait pas suffisamment de crédit aux États-Unis.

 » C’était faux, et la raison pour laquelle Engel n’a pas pu obtenir de financement bancaire était que ses entreprises n’étaient pas réelles « , déclare le procès.

Les investisseurs envoyaient généralement de l’argent à Engel et iWitness par virement ou par chèque. Dans certains cas, Engel a dit aux investisseurs de transférer des fonds à un autre investisseur, qui leur fournirait des paiements, selon la SEC.

« La plupart des investisseurs d’iWitness n’ont pas remis en question ce flux de fonds, mais ceux qui l’ont fait se sont fait dire qu’ils devaient envoyer de l’argent via le tiers parce que le tiers était capable de changer de l’argent en Israël à des taux inférieurs à ceux des banques », a déclaré le procès. dit. « C’était un autre mensonge. »

Un groupe d’investisseurs aurait été introduit dans le stratagème par une personne identifiée dans la poursuite comme « l’individu A », qui n’était pas au courant de la fraude et pensait que les investissements seraient bénéfiques pour ses amis.

L’individu A, qui a finalement perdu plus de 700 000 dollars de son propre argent, rembourse désormais plus de 5,7 millions de dollars aux investisseurs en raison des garanties qu’il a signées avec eux, indique la poursuite.

À partir de décembre 2018, Engel aurait déclaré aux investisseurs existants et potentiels qu’il avait besoin de capitaux pour acheter des caméras et d’autres équipements pour iWitness, et qu’il paierait leurs retours sur investissement à partir des frais d’installation.

Il aurait proposé à au moins un investisseur plusieurs variantes de cet accord, pour différents travaux d’installation de caméras, avec des investissements allant de 50 000 $ à 180 000 $ et des taux de rendement de 10 % à 20 %.

Cependant, en réalité, l’activité d’ installation de caméras d’iWitness n’a jamais été rentable et a travaillé pendant cinq ans sur des projets d’une valeur de 10 000 à 20 000 dollars pour seulement 20 à 30 clients, indique le costume.

La SEC allègue qu’Engel a également créé une illusion de rentabilité en utilisant les fonds des investisseurs pour payer le loyer des bureaux, les voitures et la masse salariale.

« Les déclarations d’Engel sur les opérations d’iWitness et la source des revenus des investisseurs, ainsi que l’apparence d’iWitness en tant qu’entreprise rentable et continue, ont toutes été déterminantes pour la décision des investisseurs d’investir dans iWitness », indique le procès.

En avril 2020, Engel aurait commencé à proposer un nouveau programme d’investissement.

Il aurait déclaré aux investisseurs qu’il avait une relation privilégiée avec le maire de Bnei Brak, une ville d’Israël à forte concentration d’habitants orthodoxes, qui lui a permis d’accélérer le développement d’unités dans des immeubles d’appartements qui seraient vendus légèrement en dessous du marché, générer un profit rapide.

Dans le cadre de cette présentation, Engel a envoyé aux investisseurs et aux investisseurs potentiels des vidéos et des photos d’un immeuble d’appartements en Israël, une vidéo de lui assis dans le bureau du maire de Bnei Brak et des copies des documents du registre foncier, indique la poursuite.

Cependant, Engel a admis plus tard qu’il n’y avait pas d’immeubles de placement et il savait que le plan d’investissement foncier était « basé sur des mensonges », a déclaré la SEC. Les vidéos qu’Engel a envoyées aux investisseurs concernaient prétendument des appartements où il avait vécu. De plus, la vidéo du maire de Beni Brak, avec qui il ne partageait pas de relation particulière, a été prise alors qu’il s’arrêtait simplement à la mairie pour dire bonjour, indique le costume.

Engel aurait envoyé plus de 2,5 millions de dollars à des bureaux de change en Israël et il a retiré 861 000 dollars en espèces. Engel a également dépensé 56 880 $ dans des casinos et pour voler sur des jets privés au moins deux fois.

Fin décembre 2020, son stratagème s’est effondré. Engel, qui avait exhorté les investisseurs à reconduire leurs investissements ou à accepter un délai supplémentaire pour le remboursement, n’a pas été en mesure de solliciter des investissements supplémentaires pour couvrir ses obligations, et il a fui les États-Unis pour Israël.

« Après une rafale d’e-mails dans lesquels il s’est excusé d’avoir ruiné la vie des gens à cause de sa ‘maladie’, il est brièvement revenu et, pendant ce temps, il a rencontré des investisseurs qui tentaient de sauver leurs pertes », indique le procès.

Engel a finalement signé une déclaration notariée en février 2021 admettant une fraude en valeurs mobilières et a participé à une réunion enregistrée avec plusieurs investisseurs un mois plus tard au cours de laquelle il a admis avoir dirigé un stratagème de Ponzi , a déclaré la SEC.

Engel a déclaré aux investisseurs qu’il essaierait de les rembourser à ce moment-là, mais qu’il n’est pas retourné aux États-Unis, selon le procès.

Source : jpost.com